新潮的互聯(lián)網(wǎng)金融P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、投資年化收益率高達(dá)22.4%、零風(fēng)險(xiǎn)......廣州“中Ⅹ財(cái)富網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)”誘人理財(cái)承諾的背后，卻隱匿驚天的吸金騙局，至案發(fā)，近5000名投資人約6800萬元未能還本付息。

廣州警方27日披露了上述消息。據(jù)悉，該市天河警方日前偵破廣州首例涉P2P網(wǎng)貸平臺(tái)特大集資詐騙案，一舉抓獲“中Ⅹ財(cái)富”負(fù)責(zé)人甘某兵(男，50歲，湖北人)等3名犯罪嫌疑人。

據(jù)警方透露，2014年7月，受害人黃先生在廣州琶洲會(huì)展中心參加了一場金融博覽會(huì)，他從“中Ⅹ財(cái)富”P2P金融平臺(tái)營運(yùn)總監(jiān)羅某了解到，其平臺(tái)是一個(gè)專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)借款、投資理財(cái)?shù)木W(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，立足于廣州市某大型紡織品商圈，獨(dú)創(chuàng)“商戶貸+大業(yè)主”連帶擔(dān)保的零風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)模式，并承諾投資年化收益率高達(dá)22.4%。

面對這個(gè)“零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的投資項(xiàng)目，黃先生怦然心動(dòng)。

經(jīng)考察，黃先生認(rèn)為投資用于廣州某大型紡織品商圈旗下上百商戶資金周轉(zhuǎn)的融資項(xiàng)目“真實(shí)可信”。2014年8月，他購買第一份投資“標(biāo)的”，并在約定期限內(nèi)獲得收益。9月至10月間，網(wǎng)貸公司又組織黃先生和其他投資者先后前往廣州、武漢兩地?fù)?dān)保公司，實(shí)地考察旅游。隨后黃先生加大了投資力度，先后支付約420萬元人民幣購賣3份投資“標(biāo)的”。

誰知好景不長，2014年12月，黃先生發(fā)現(xiàn)該公司以“延遲提現(xiàn)、限制日提現(xiàn)金額度”等各種理由拖延支付本金和利息，此時(shí)其投資損失高達(dá)320萬元。

今年1月27日，約30多名投資者前往位于廣州天河區(qū)珠江新城某大廈的“中Ⅹ財(cái)富”網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)辦公室追討欠款。經(jīng)前期摸查，廣州天河警方已將該公司納入視線重點(diǎn)關(guān)注。此時(shí)，警方認(rèn)為正是收網(wǎng)的最佳時(shí)機(jī)，于是一舉將該公司實(shí)際負(fù)責(zé)人、營運(yùn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)人員當(dāng)場抓獲。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人甘某兵等3人利用掌握的廣州中Ⅹ布匹市場環(huán)Ⅹ紡織城6年(自2012年到2017年)經(jīng)營權(quán)的便利條件，使用紡織城商戶個(gè)人身份信息、工商營業(yè)執(zhí)照等資料，借商戶名義虛構(gòu)借款事實(shí)，以“商戶貸”的形式進(jìn)行公開“約標(biāo)”。同時(shí)，甘某兵還要求商戶提供銀行賬號(hào)、即時(shí)轉(zhuǎn)賬委托書等資料，便于其將騙取的貸款轉(zhuǎn)移。

自2014年5月起，中Ⅹ財(cái)富P2P網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)通過發(fā)布虛假“標(biāo)的”向社會(huì)公開“約標(biāo)”3.56億元，實(shí)際吸收約6000名投資人共1.8億元投資款。至案發(fā)，近5000名投資人約6800萬元資金未能還本付息。

警方指出，經(jīng)查，該平臺(tái)鼓吹所謂“實(shí)力強(qiáng)大”的擔(dān)保公司實(shí)際上就是平臺(tái)實(shí)際操縱人甘某兵自己注冊的公司，且公司90%以上股權(quán)已轉(zhuǎn)讓給他人，沒有實(shí)際擔(dān)保能力；甘某兵本人早就因債臺(tái)高筑而四處借債，經(jīng)平臺(tái)吸收的4000余萬元被其直接用于償債。(程景偉 馬威 張毅濤)